1 Address データ
基準年月		 202303 ＃ 銀行ギンコウ番号バンゴウ 銀行ギンコウ名称メイショウ 　 　
2 !$AE$ 令和 5年 3月 19 0137 きらぼし銀行  　 東京都
3
4 IR会社カイシャ説明会セツメイカイ資料シリョウ
5
6 1 決算ケッサン概要ガイヨウ
7
8 単体タンタイ 百万ヒャクマン円エン
9 201903 202003 202103 202203 202303 前期ゼンキ比ヒ
10 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　
11
12 業務ギョウム粗利益アラリエキ（A) 　 　 64,502 74,014 70,713 78,554 85,753 + 7,199
13 資金利益 　 　 54,643 56,482 58,778 65,680 74,433 + 8,753
14 信託報酬 　 　 104 156 150 328 395 + 67
15 役務取引等利益 　 　 10,209 10,984 8,685 11,192 12,387 + 1,195
16 特定取引等利益 　 　 -  -  -  -  -  - 
17 その他業務利益 　 　 △ 457 6,389 3,096 1,350 △ 1,463 ▴ 2,813
18 国債等債券損益（Ｂ) 　 △ 267 6,223 1,492 △ 122 △ 5,009 ▴ 4,887
19 経費ケイヒ（Ｃ） 　 　 △ 52,000 △ 52,240 △ 52,447 △ 51,406 △ 50,448 + 958
20 実質ジッシツ業務ギョウム純益ジュンエキ（Ａ-Ｃ） 　 12,501 21,774 18,265 27,147 35,304 + 8,157
21 コア業務ギョウム純益ジュンエキ（Ａ-Ｂ-Ｃ） 　 12,769 15,550 16,774 27,270 40,314 + 13,044
22 除ノゾく投資トウシ信託シンタク解約カイヤク損益ソンエキ 　 　 15,540 16,774 27,318 40,392 + 13,074
23 一般イッパン貸倒カシダオレ引当金ヒキアテキン繰入額クリイレガク（D) 　 △ 609 △ 3,865 △ 293 △ 1,639 2,562 + 4,201
24 業務ギョウム純益ジュンエキ（A-C-D) 　 　 11,891 17,908 17,972 25,508 37,867 + 12,359
25 臨時リンジ損益ソンエキ 　 　 △ 7,424 △ 13,152 △ 9,138 498 △ 1,306 ▴ 1,804
26 株式カブシキ等ナド損益ソンエキ（E) 　 　 1,852 △ 1,020 4,398 4,421 4,811 + 390
27 金銭キンセンの信託シンタク運用ウンヨウ損益ソンエキ 　 -  △ 48 168 118 328 + 210
28 不良フリョウ債権サイケン処理額ショリガク 　 　 △ 3,815 △ 7,546 △ 8,136 △ 4,734 △ 4,617 + 117
29 経常ケイジョウ利益リエキ 　 　 4,467 4,756 8,833 26,006 36,561 + 10,555
30 特別トクベツ損益ソンエキ 　 　 △ 96 4,512 △ 119 △ 162 1,569 + 1,731
31 固定資産コテイシサン処分ショブン損益ソンエキ 　 △ 96 5,518 △ 92 △ 162 15 + 177
32 当期トウキ純利益ジュンリエキ 　 　 5,748 8,672 4,837 18,484 27,426 + 8,942
33 有価ユウカ証券ショウケン関係カンケイ損益ソンエキ（B+E) 　 1,585 5,203 5,890 4,299 △ 198 ▴ 4,497
34 与信ヨシン関係カンケイ損益ソンエキ 　 　 △ 4,346 △ 11,328 △ 8,379 △ 6,329 △ 1,980 + 4,349
35
36 2 資金シキン利益リエキ（単体タンタイ）
37
38 百万ヒャクマン円エン ％
39 資金シキン利益リエキ 201903 202003 202103 202203 202303 前期ゼンキ比ヒ 利回リマワり 201903 202003 202103 202203 202303 前期ゼンキ比ヒ
40 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　
41
42 資金シキン利益リエキ 　 　 54,643 56,482 58,778 65,680 74,433 + 8,753
43 貸出金カシダシキン利息リソク 　 　 41,006 44,112 46,395 49,888 57,291 + 7,403 貸出金カシダシキン利回リマワり 1.18 % 1.18 % 1.18 % 1.21 % 1.26 % + 0.05 %
44 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 42,784 43,643 46,320 48,683 54,868 + 6,185 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 1.17 % 1.18 % 1.18 % 1.19 % 1.22 % + 0.03 %
45 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 274 169 74 1,214 2,422 + 1,208 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 2.39 % 2.12 % 1.08 % 3.66 % 4.90 % + 1.24 %
46 有価ユウカ証券ショウケン利息リソク配当金ハイトウキン 　 15,645 13,691 12,601 15,189 19,256 + 4,067 有価ユウカ証券ショウケン利回リマワり 1.35 % 1.30 % 1.33 % 1.50 % 2.04 % + 0.54 %
47 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 11,786 10,195 10,184 12,662 15,394 + 2,732 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 1.18 % 1.15 % 1.33 % 1.60 % 2.04 % + 0.44 %
48 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 4,354 3,492 2,413 2,523 3,859 + 1,336 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 2.21 % 2.10 % 1.32 % 1.14 % 2.03 % + 0.89 %
49 預金ヨキン利息リソク 　 　 1,128 1,096 735 815 900 + 85 資金シキン調達チョウタツ利回リマワり 0.06 % 0.05 % 0.02 % 0.02 % 0.06 % + 0.04 %
50 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 1,012 843 714 812 538 ▴ 274 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 0.02 % 0.01 % 0.01 % 0.01 % 0.03 % + 0.02 %
51 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 182 252 21 2 361 + 359 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 1.01 % 0.79 % 0.23 % 0.10 % 0.80 % + 0.70 %
52 スワップ支払シハライ利息リソク等ナド 　 　 -  -  -  12 1,473 + 1,461
53 売現先利息 　 　 -  -  -  -  -  - 
54 債券貸借取引支払利息 　 1,229 584 172 231 1,473 + 1,242
55 金利スワップ支払利息 　 -  -  -  12 -  ▴ 12
56
57 3 利回リマワり・利鞘リザヤ
58
59 全店ゼンテン（国内コクナイ+国際コクサイ） ％
60 201903 202003 202103 202203 202303 前期比
61 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　
62 　 　 　 ▼ 合算ベース 　 　 　 　
63 資金運用利回(Ａ) 　 　 1.15 % 1.14 % 1.11 % 1.14 % 1.26 % + 0.12 %
64 貸出金利回(Ｂ) 　 　 1.18 % 1.18 % 1.18 % 1.21 % 1.26 % + 0.05 %
65 有価証券利回 　 　 1.35 % 1.30 % 1.33 % 1.50 % 2.04 % + 0.54 %
66 資金調達原価(Ｃ) 　 　 1.11 % 1.06 % 0.99 % 0.87 % 0.86 % ▴ 0.01 %
67 預金債券等原価(Ｄ) 　 1.15 % 1.16 % 1.07 % 1.01 % 1.00 % ▴ 0.01 %
68 預金債券等利回(Ｅ) 　 0.02 % 0.02 % 0.01 % 0.01 % 0.01 % - 
69 経費率 　 　 1.13 % 1.14 % 1.06 % 1.00 % 0.99 % ▴ 0.01 %
70 総資金利鞘(Ａ)−(Ｃ) 　 0.04 % 0.08 % 0.12 % 0.27 % 0.39 % + 0.12 %
71 預貸金利鞘(Ｂ)−(Ｄ) 　 0.03 % 0.02 % 0.11 % 0.20 % 0.26 % + 0.06 %
72 預貸金利回差(Ｂ)−(Ｅ) 　 1.16 % 1.16 % 1.17 % 1.20 % 1.25 % + 0.05 %
73 資金調達利回(Ｆ) 　 　 0.06 % 0.05 % 0.02 % 0.02 % 0.06 % + 0.04 %
74
75 国内コクナイ ％
76 201903 202003 202103 202203 202303 前期比
77 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　
78 ▼ 合算ベース
79 資金運用利回(Ａ) 　 　 1.09 % 1.09 % 1.10 % 1.10 % 1.17 % + 0.07 %
80 貸出金利回(Ｂ) 　 　 1.17 % 1.18 % 1.18 % 1.19 % 1.22 % + 0.03 %
81 有価証券利回 　 　 1.18 % 1.15 % 1.33 % 1.60 % 2.04 % + 0.44 %
82 資金調達原価(Ｃ) 　 　 1.07 % 1.03 % 0.99 % 0.87 % 0.83 % ▴ 0.04 %
83 預金債券等原価(Ｄ) 　 -  -  -  -  -  - 
84 預金債券等利回(Ｅ) 　 0.02 % 0.01 % 0.01 % 0.01 % 0.01 % - 
85 経費率 　 　 　 　 　 　 　 - 
86 総資金利鞘(Ａ)−(Ｃ) 　 0.02 % 0.06 % 0.11 % 0.23 % 0.34 % + 0.11 %
87 預貸金利鞘(Ｂ)−(Ｄ) 　 -  -  -  -  -  - 
88 預貸金利回差(Ｂ)−(Ｅ) 　 1.15 % 1.17 % 1.17 % 1.18 % 1.21 % + 0.03 %
89 資金調達利回(Ｆ) 　 　 0.02 % 0.01 % 0.01 % 0.01 % 0.03 % + 0.02 %
90
91 4 主要シュヨウ勘定カンジョウの状況ジョウキョウ（貸出金カシダシキン/有価ユウカ証券ショウケン/預金ヨキン等ナド）
92
93 百万ヒャクマン円エン、％
94 201903 202003 202103 202203 202303 前期比
95 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 （増減ゾウゲン額ガク） （増減率ゾウゲンリツ）
96 貸出金カシダシキン平残ヘイザン
97 貸出金合計 　 　 3,638,195 3,696,376 3,908,246 4,116,724 4,515,696 + 398,972 + 9.69 %
98 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 3,626,735 3,688,416 3,901,413 4,083,552 4,466,303 + 382,751 + 9.37 %
99 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 11,460 7,959 6,832 33,172 49,393 + 16,221 + 48.90 %
100 有価証券ユウカショウケン平残ヘイザン
101 有価ユウカ証券ショウケン合計 　 　 1,187,432 1,047,400 942,546 1,010,704 941,578 ▴ 69,126 ▴ 6.84 %
102 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 991,135 881,735 760,723 790,710 752,118 ▴ 38,592 ▴ 4.88 %
103 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 　 196,297 165,665 181,822 219,994 189,460 ▴ 30,534 ▴ 13.88 %
104 預金ヨキン等ナド平残ヘイザン
105 預金ヨキン+譲渡性ジョウトセイ預金ヨキン合計 　 4,589,329 4,595,785 4,940,961 5,117,248 5,118,425 + 1,177 + 0.02 %
106 預金ヨキン合計ゴウケイ 　 　 4,561,073 4,579,152 4,931,189 5,104,574 5,108,264 + 3,690 + 0.07 %
107 国内コクナイ業務ギョウム部門ブモン 　 4,524,830 4,538,444 4,894,337 5,075,582 5,075,009 ▴ 573 ▴ 0.01 %
108 国際コクサイ業務ギョウム部門ブモン 　 36,242 40,707 36,852 28,991 33,255 + 4,264 + 14.71 %
109
110 貸出金カシダシキン
111
112 5 中小企業等貸出金(国内) 百万ヒャクマン円エン、％
113 201903 202003 202103 202203 202303 前期比
114 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 （増減ゾウゲン） （増減率ゾウゲンリツ）
115
116 消費者ローン残高 　 　 789,446 767,765 730,041 699,955 701,115 + 1,160 + 0.17 %
117 住宅ローン残高 　 　 671,727 657,486 643,382 635,271 631,708 ▴ 3,563 ▴ 0.56 %
118 その他ローン残高 　 117,718 110,279 86,659 64,684 69,407 + 4,723 + 7.30 %
119 消費者ローン残高/貸出金残高 　 21.36 % 20.37 % 18.54 % 16.02 % 14.81 % ▴ 1.21 % 　
120 中小企業等向け貸出額 　 3,068,218 3,158,254 3,362,822 3,688,118 4,024,339 + 336,221 + 9.12 %
121 総貸出金残高 　 　 3,696,166 3,769,814 3,938,044 4,369,783 4,735,398 + 365,615 + 8.37 %
122 中小企業等向け貸出比率 　 83.01 % 83.77 % 85.39 % 84.40 % 84.98 % + 0.58 % 　
123 中小企業等貸出先先数 　 97,634 94,087 91,835 88,401 85,804 ▴ 2,597 ▴ 2.94 %
124 総貸出先先数 　 　 98,408 94,823 92,518 89,046 86,432 ▴ 2,614 ▴ 2.94 %
125 中小企業等貸出先先数比率 　 99.21 % 99.22 % 99.26 % 99.27 % 99.27 % -  　
126
127 6 業種別ギョウシュベツ貸出金カシダシキン残高ザンダカ・金融キンユウ再生サイセイ法ホウ開示カイジ債権サイケン及オヨびリスク管理カンリ債権サイケン額ガク
128
129 業種別貸出金残高 百万ヒャクマン円エン、％
130 201903 　 202003 　 202103 　 202203 　 202303 　 　 　
131 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　 増減ゾウゲン 　
132 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成コウセイ比ヒ
133 　 　
134 製造業 　 　 325,792 8.81 % 329,560 8.74 % 346,675 8.80 % 347,532 7.95 % 388,286 8.20 % + 40,754 + 0.25 %
135 農業林業 　 　 1,025 0.03 % 1,038 0.03 % 1,088 0.03 % 1,142 0.03 % 1,285 0.03 % + 143 - 
136 漁業 　 　 280 0.01 % 258 0.01 % 184 0.00 % 114 0.00 % 314 0.01 % + 200 + 0.01 %
137 鉱業、採石業、砂利採取業 　 1,330 0.04 % 1,316 0.03 % 1,449 0.04 % 1,485 0.03 % 1,773 0.04 % + 288 + 0.01 %
138 建設業 　 　 195,117 5.28 % 196,425 5.21 % 222,209 5.64 % 230,856 5.28 % 225,686 4.77 % ▴ 5,170 ▴ 0.51 %
139 電気、ガス、熱供給、水道業 　 10,599 0.29 % 11,852 0.31 % 13,269 0.34 % 23,478 0.54 % 21,296 0.45 % ▴ 2,182 ▴ 0.09 %
140 情報通信業 　 　 79,633 2.15 % 83,447 2.21 % 102,551 2.60 % 121,772 2.79 % 133,563 2.82 % + 11,791 + 0.03 %
141 運輸業、郵便業 　 　 94,343 2.55 % 89,730 2.38 % 85,055 2.16 % 84,211 1.93 % 76,847 1.62 % ▴ 7,364 ▴ 0.31 %
142 卸売業、小売業 　 　 440,118 11.91 % 442,423 11.74 % 492,386 12.50 % 545,185 12.48 % 557,232 11.77 % + 12,047 ▴ 0.71 %
143 金融業、保険業 　 　 205,755 5.57 % 184,026 4.88 % 151,616 3.85 % 273,308 6.25 % 361,850 7.64 % + 88,542 + 1.39 %
144 不動産業、物品賃貸業 　 956,545 25.88 % 1,041,219 27.62 % 1,156,749 29.37 % 1,327,816 30.39 % 1,504,610 31.77 % + 176,794 + 1.38 %
145 学術研究、専門・技術サービス業a 55,043 1.49 % 64,366 1.71 % 76,776 1.95 % 82,769 1.89 % 94,578 2.00 % + 11,809 + 0.11 %
146 宿泊業、飲食サービス業b 　 54,846 1.48 % 57,470 1.52 % 78,281 1.99 % 75,210 1.72 % 75,363 1.59 % + 153 ▴ 0.13 %
147 生活関連サービス業、娯楽業c 　 52,441 1.42 % 51,375 1.36 % 63,713 1.62 % 74,886 1.71 % 86,561 1.83 % + 11,675 + 0.12 %
148 教育、学習支援業d 　 17,586 0.48 % 25,957 0.69 % 30,804 0.78 % 35,849 0.82 % 43,266 0.91 % + 7,417 + 0.09 %
149 医療、福祉e 　 　 111,955 3.03 % 119,907 3.18 % 147,758 3.75 % 172,870 3.96 % 201,013 4.24 % + 28,143 + 0.28 %
150 その他のサービスf 　 87,409 2.36 % 89,763 2.38 % 108,832 2.76 % 131,143 3.00 % 121,641 2.57 % ▴ 9,502 ▴ 0.43 %
151 各種サービス業a+b+c+d+e+f 　 379,280 10.26 % 408,838 10.85 % 506,164 12.85 % 572,727 13.11 % 622,422 13.14 % + 49,695 + 0.03 %
152 地方公共団体/政府等 　 153,262 4.15 % 142,327 3.78 % 117,430 2.98 % 103,377 2.37 % 88,045 1.86 % ▴ 15,332 ▴ 0.51 %
153 その他 　 　 853,068 23.08 % 837,333 22.21 % 741,209 18.82 % 736,770 16.86 % 752,180 15.88 % + 15,410 ▴ 0.98 %
154 業種合計(国内) 　 　 3,696,166 100.00 % 3,769,814 100.00 % 3,938,044 100.00 % 4,369,783 100.00 % 4,735,398 100.00 % + 365,615 - 
155 政府等 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
156 金融機関 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
157 商工業 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
158 その他 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
159 海外及び特別国際金融取引勘定 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
160 業種合計 　 　 3,696,166 100.00 % 3,769,814 100.00 % 3,938,044 100.00 % 4,369,783 100.00 % 4,735,398 100.00 % + 365,615 - 
161
162 業種別ギョウシュベツ金融再生法開示債権及びリスク管理債権額
163 百万ヒャクマン円エン、％
164 201903 　 202003 　 202103 　 202203 　 202303 　 　 　
165 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　 増減ゾウゲン 　
166 債権サイケン額ガク 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成コウセイ比ヒ
167
168 製造業 　 　 12,634 14.70 % 11,083 12.62 % 14,671 13.04 % 16,788 12.58 % 18,060 15.32 % + 1,272 + 2.74 %
169 農業林業 　 　 156 0.18 % 53 0.06 % 2 0.00 % -  -  -  -  -  - 
170 漁業 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
171 鉱業、採石業、砂利採取業 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
172 建設業 　 　 6,454 7.51 % 5,501 6.26 % 7,167 6.37 % 9,113 6.83 % 8,623 7.32 % ▴ 490 + 0.49 %
173 電気、ガス、熱供給、水道業 　 -  -  -  -  -  -  -  -  89 0.08 % -  - 
174 情報通信業 　 　 4,580 5.33 % 3,955 4.50 % 4,023 3.58 % 4,731 3.54 % 5,761 4.89 % + 1,030 + 1.35 %
175 運輸業、郵便業 　 　 1,985 2.31 % 3,033 3.45 % 3,059 2.72 % 3,000 2.25 % 3,808 3.23 % + 808 + 0.98 %
176 卸売業、小売業 　 　 26,077 30.35 % 31,039 35.34 % 35,317 31.40 % 38,124 28.57 % 36,880 31.29 % ▴ 1,244 + 2.72 %
177 金融業、保険業 　 　 458 0.53 % 575 0.65 % 390 0.35 % 148 0.11 % 258 0.22 % + 110 + 0.11 %
178 不動産業、物品賃貸業 　 7,622 8.87 % 8,147 9.28 % 14,101 12.54 % 24,716 18.52 % 10,522 8.93 % ▴ 14,194 ▴ 9.59 %
179 学術研究、専門・技術サービス業a 2,045 2.38 % 2,775 3.16 % 5,003 4.45 % 6,759 5.06 % 6,010 5.10 % ▴ 749 + 0.04 %
180 宿泊業、飲食サービス業b 　 2,263 2.63 % 3,887 4.43 % 8,400 7.47 % 10,011 7.50 % 9,104 7.72 % ▴ 907 + 0.22 %
181 生活関連サービス業、娯楽業c 　 1,528 1.78 % 2,518 2.87 % 4,939 4.39 % 2,800 2.10 % 3,779 3.21 % + 979 + 1.11 %
182 教育、学習支援業d 　 171 0.20 % 556 0.63 % 850 0.76 % 2,131 1.60 % 1,492 1.27 % ▴ 639 ▴ 0.33 %
183 医療、福祉e 　 　 5,796 6.75 % 1,287 1.47 % 1,495 1.33 % 2,287 1.71 % 2,497 2.12 % + 210 + 0.41 %
184 その他のサービスf 　 2,920 3.40 % 3,058 3.48 % 4,469 3.97 % 5,497 4.12 % 4,485 3.81 % ▴ 1,012 ▴ 0.31 %
185 各種サービス業a+b+c+d+e+f 　 14,723 17.13 % 14,081 16.03 % 25,156 22.36 % 29,485 22.09 % 27,367 23.22 % ▴ 2,118 + 1.13 %
186 地方公共団体/政府等 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
187 その他 　 　 11,232 13.07 % 10,346 11.78 % 8,588 7.64 % 7,348 5.51 % 6,497 5.51 % ▴ 851 - 
188 業種合計(国内） 　 　 85,930 100.00 % 87,821 100.00 % 112,481 100.00 % 133,460 100.00 % 117,870 100.00 % ▴ 15,590 - 
189 政府等 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
190 金融機関 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
191 商工業 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
192 その他 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
193 海外及び特別国際金融取引勘定 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
194 業種合計 　 　 85,930 100.00 % 87,821 100.00 % 112,481 100.00 % 133,460 100.00 % 117,870 100.00 % ▴ 15,590 - 
195
196 7 役務エキム取引トリヒキ等ナド利益リエキ 百万ヒャクマン円エン、％
197 201903 202003 202103 202203 202303 前期比
198 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 （増減ゾウゲン額ガク） （増減率ゾウゲンリツ）
199 104 156 150 328 395
200 役務エキム取引トリヒキ等ナド利益リエキ 　 　 10,210 10,985 8,686 11,193 12,388 + 1,195 + 10.68 %
201 役務エキム取引トリヒキ等ナド収益シュウエキ 　 　 14,047 14,787 12,640 15,240 16,420 + 1,180 + 7.74 %
202 うち預り資産収益額 　 -  -  2,100 2,900 1,900 ▴ 1,000 ▴ 34.48 %
203 役務エキム取引トリヒキ等ナド費用ヒヨウ 　 　 3,837 3,802 3,954 4,047 4,032 ▴ 15 ▴ 0.37 %
204
205 8 預アズカり資産シサン「残高ザンダカ」「販売ハンバイ」「収益シュウエキ」の状況ジョウキョウ 百万ヒャクマン円エン、％
206 　 201903 　 202003 　 202103 　 202203 　 202303
207 201809 平成31年 3月 201909 令和 2年 3月 202009 令和 3年 3月 202109 令和 4年 3月 202209 令和 5年 3月
208 平成30年 9月 通期ツウキ 平成 1年 9月 通期ツウキ 令和 2年 9月 通期ツウキ 令和 3年 9月 通期ツウキ 令和 4年 9月 通期ツウキ
209 (残高ザンダカ) ▼ 短信IR
210  預り資産残高 　 　 　 194,152 　 283,064 　 622,300 　 926,000 　 997,700
211  投資信託 　 　 　 41,575 　 64,441 　 77,182 　 255,700 　 318,700
212  公共債 　 　 　 3,902 　 33,554 　 72,624 　 33,300 　 88,400
213  年金保険 　 　 　 148,675 　 185,069 　 320,209 　 492,500 　 519,700
214  外貨預金 　 　 　 -  　 -  　 20,340 　 -  　 70,700
215  その他 　 　 　 -  　 -  　 23,006 　 -  　 - 
216  連結子会社 　 　 　 -  　 -  　 108,900 　 144,400 　 - 
217 個人預金 　 914,200 　 2,012,200 　 5,494,763 　 5,524,100 　 7,412,600
218 個人預金＋預り資産 　 　 1,108,352 　 2,295,264 　 6,117,063 　 6,450,100 　 8,410,300
219 (販売額) 🔻 NA
220  預り資産販売額 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　
221  投資信託 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  900
222  公共債 　 　 1,489 2,879 1,354 5,622 -  -  -  -  -  - 
223  年金保険 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  1,000
224  外貨預金 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
225  その他 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  0
226  連結子会社 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  1,000
227  (収益額) 　 　 　 　 　 　 ▼ 中間期NA 　 ▼ 中間期NA 　
228  預り資産収益額 　 　 -  -  -  -  -  2,100 -  2,900 -  1,900
229  投資信託販売手数料 　 -  -  -  -  -  1,300 -  1,100 -  900
230  公共債 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
231  年金保険販売手数料 　 -  -  -  -  -  500 -  800 -  1,000
232  外貨預金 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
233  その他 　 　 -  -  -  -  -  100 -  100 -  - 
234  連結子会社 　 　 　 -  -  -  -  200 -  800 -  - 
235  役務収益に対する割合 　 -  -  -  -  -  15.71 % -  18.18 % -  11.11 %
236
237 9 経費ケイヒ 百万ヒャクマン円エン、％
238 201903 202003 202103 202203 202303 3月ツキ末マツ比ヒ
239 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 差異サイ 増減率ゾウゲンリツ
240 -  -  -  -  - 
241 人件費ジンケンヒ 　 　 23,609 22,577 21,606 22,947 22,243 ▴ 704 ▴ 3.07 %
242 給料キュウリョウ・手当テアテ 　 　 23,609 22,577 21,606 22,947 22,243 ▴ 704 ▴ 3.07 %
243 退職タイショク給付キュウフ費用ヒヨウ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
244 福利フクリ厚生費コウセイヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
245 その他タ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
246 物件費ブッケンヒ 　 　 8,835 7,292 8,485 7,954 7,414 ▴ 540 ▴ 6.79 %
247 減価ゲンカ償却ショウキャク費ヒ 　 　 4,722 3,846 4,657 4,844 4,693 ▴ 151 ▴ 3.12 %
248 土地トチ建物タテモノ機械キカイ賃貸チンタイ借料シャクリョウ 　 3,283 2,625 2,901 2,333 1,982 ▴ 351 ▴ 15.05 %
249 業務ギョウム委託イタク費ヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
250 臨時リンジ雇用コヨウ費ヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
251 営繕エイゼン費ヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
252 保守ホシュ管理カンリ費ヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
253 消耗ショウモウ品ヒン費ヒ 　 　 519 470 621 450 384 ▴ 66 ▴ 14.67 %
254 給水キュウスイ光熱費コウネツヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
255 旅費リョヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
256 通信費ツウシンヒ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
257 広告コウコク宣伝費センデンヒ 　 　 311 351 306 327 355 + 28 + 8.56 %
258 諸会費ショカイヒ・寄付金キフキン・交際コウサイ費ヒ 　 -  -  -  -  -  -  - 
259 預金ヨキン保険料ホケンリョウ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
260 その他タ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
261 税金ゼイキン 　 　 4,043 4,407 4,450 4401 4,266 ▴ 135 ▴ 3.07 %
262 租税ソゼイ公課コウカ 　 　 4,043 4,407 4,450 4401 4,266 ▴ 135 ▴ 3.07 %
263 固定コテイ資産税シサンゼイ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
264 印紙税インシゼイ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
265 消費税ショウヒゼイ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
266 その他タ 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
267 その他タ 　 　 20,027 19,972 19,054 15802 16,431 + 629 + 3.98 %
268 営業エイギョウ経費ケイヒ 　 　 53,805 54,250 53,598 51106 50,358 ▴ 748 ▴ 1.46 %
269
270 有価ユウカ証券ショウケン
271
272 10 有価ユウカ証券ショウケン関係カンケイ損益ソンエキ 百万ヒャクマン円エン
273 201903 202003 202103 202203 202303 3月ツキ末マツ比ヒ
274 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 差異サイ
275 ▼ 合算ベース 　
276 国債等債券損益 　 　 △ 264 6,223 1,492 △ 122 △ 5,009 ▴ 4,887
277 売却益 　 　 488 7,015 2,180 613 5,434 + 4,821
278 償還益 　 　 0 -  -  98 105 + 7
279 売却損 　 　 △ 743 △ 720 △ 110 △ 834 △ 10,372 ▴ 9,538
280 償還損 　 　 -  -  -  -  -  - 
281 償却 　 　 △ 9 △ 71 △ 578 -  △ 177 ▴ 177
282 投資損失引当金純繰入額 　 -  -  -  -  -  - 
283 金融派生商品損益 　 -  -  -  -  -  - 
284 株式等損益 　 　 1,851 △ 1,020 4,398 4,421 4,811 + 390
285 売却益 　 　 2,216 1,425 4,521 7,138 5,667 ▴ 1,471
286 売却損 　 　 △ 200 △ 1,383 △ 122 △ 2,430 △ 855 + 1,575
287 償却 　 　 △ 163 △ 1,062 -  △ 286 -  + 286
288 投資損失引当金純繰入額 　 -  -  -  -  -  - 
289 金融派生商品損益 　 -  -  -  -  -  - 
290 合計ゴウケイ 　 　 1,587 5,203 5,890 4,299 △ 198 ▴ 4,497
291
292 11 評価ヒョウカ損益ソンエキ 百万ヒャクマン円エン
293 201903 202003 202103 202203 202303 3月ツキ末マツ比ヒ 売却バイキャク損益ソンエキ
294 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 差異サイ 　
295
296 その他有価証券 　 　 16,175 13,836 21,691 7,151 △ 9,236 ▴ 16,387 △ 209
297 債券 　 　 4,057 10,247 5,409 △ 638 △ 8,290 ▴ 7,652 - 
298 国債 　 　 279 7,632 4,111 △ 134 △ 5,063 ▴ 4,929 - 
299 地方債 　 　 704 764 310 △ 350 △ 1,313 ▴ 963 - 
300 短期社債 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
301 社債 　 　 3,074 1,851 989 △ 155 △ 1,914 ▴ 1,759 - 
302 株式 　 　 7,019 4,752 10,038 9,755 10,193 + 438 - 
303 その他証券:a+b 　 　 5,098 △ 1,163 6,244 △ 1,965 △ 11,140 ▴ 9,175 - 
304 外国証券:a 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
305 その他の証券:b 　 -  -  -  -  -  -  - 
306
307 12 残高ザンダカ（貸借タイシャク対照表タイショウヒョウ計上額ケイジョウガク） 百万ヒャクマン円エン
308 201903 202003 202103 202203 202303 3月ツキ末マツ比ヒ
309 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 差異サイ 増減率ゾウゲンリツ
310
311 その他有価証券 　 　 703,667 984,071 1,050,865 1,012,694 837,680 ▴ 175,014 ▴ 17.28 %
312 債券 　 　 403,203 677,820 588,339 565,655 459,191 ▴ 106,464 ▴ 18.82 %
313 国債 　 　 29,265 253,786 207,414 226,405 147,385 ▴ 79,020 ▴ 34.90 %
314 地方債 　 　 43,627 53,989 65,334 62,704 62,397 ▴ 307 ▴ 0.49 %
315 短期社債 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
316 社債 　 　 330,309 370,043 315,588 276,545 249,407 ▴ 27,138 ▴ 9.81 %
317 株式 　 　 24,765 21,190 29,872 31,857 37,300 + 5,443 + 17.09 %
318 その他証券:a+b 　 　 275,696 285,058 432,651 415,179 341,187 ▴ 73,992 ▴ 17.82 %
319 外国証券:a 　 　 -  -  -  -  -  -  - 
320 その他の証券:b 　 -  -  -  -  -  -  - 
321
322 13 有価ユウカ証券ショウケンポートフォリオ
323 百万ヒャクマン円エン
324 201903 　 202003 　 202103 　 202203 　 202303 　 　 　
325 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 　 増減ゾウゲン 　
326 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成比コウセイヒ 残高ザンダカ 構成コウセイ比ヒ
327
328  有価証券残高 　 　 1,089,205 100.00 % 949,175 100.00 % 1,020,442 100.00 % 1,005,565 100.00 % 855,812 100.00 % ▴ 149,753 - 
329  国債残高 　 　 322,293 29.59 % 253,787 26.74 % 207,415 20.33 % 226,406 22.52 % 147,385 17.22 % ▴ 79,021 ▴ 5.30 %
330  地方債残高 　 　 62,702 5.76 % 53,989 5.69 % 65,334 6.40 % 62,705 6.24 % 62,398 7.29 % ▴ 307 + 1.05 %
331  短期社債残高 　 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
332  社債残高 　 　 403,347 37.03 % 370,044 38.99 % 315,589 30.93 % 276,545 27.50 % 249,407 29.14 % ▴ 27,138 + 1.64 %
333  株式残高 　 　 31,095 2.85 % 27,008 2.85 % 41,959 4.11 % 41,924 4.17 % 50,657 5.92 % + 8,733 + 1.75 %
334  その他の証券残高 　 269,766 24.77 % 244,346 25.74 % 390,142 38.23 % 397,983 39.58 % 345,963 40.43 % ▴ 52,020 + 0.85 %
335  うち国際業務部門残高 　 176,653 16.22 % 151,688 15.98 % 227,372 22.28 % 215,758 21.46 % 157,160 18.36 % ▴ 58,598 ▴ 3.10 %
336
337 14 有価ユウカ証券ショウケンのデュレーション 百万ヒャクマン円エン、年ネン、％
338 201809 201903 201909 202003 202009 202103 202109 202203 202209 202303 増減ゾウゲン
339 平成30年 9月 平成31年 3月 平成 1年 9月 令和 2年 3月 令和 2年 9月 令和 3年 3月 令和 3年 9月 令和 4年 3月 令和 4年 9月 令和 5年 3月 9月ツキ比ヒ 3月ツキ比ヒ
340 　 　 　
341 🔻 IR ▼ 短信IR ▼ 短信IR 　 　
342  有価証券残高：株除く 　 1,176,963 1,058,110 1,007,596 922,167 859,947 978,483 973,405 -  -  -  -  - 
343  デュレーション 　 　 4.20 年 4.10 年 3.90 年 3.80 年 4.90 年 5.50 年 6.00 年 -  -  -  -  - 
344  有価証券平均利回 　 1.47 % 1.35 % 1.36 % 1.30 % 1.27 % 1.33 % 1.18 % -  -  -  -  - 
345  有価証券評価差額：株除く 　 19,019 28,292 32,174 9,084 11,602 11,653 18,240 -  -  -  -  - 
346  国内部門有価証券残高：株除く 　 -  -  -  770,479 -  751,111 -  747,882 709,114 647,995 ▴ 61,119 ▴ 99,887
347  デュレーション 　 　 -  -  -  4.10 年 -  6.10 年 -  6.70 年 6.30 年 6.00 年 ▴ 0.30 年 ▴ 0.70 年
348  国内部門有価証券平均利回 　 -  -  -  1.15 % -  1.33 % -  1.60 % 2.93 % 2.04 % ▴ 0.89 % + 0.44 %
349  円貨債券利回り 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
350  国際部門有価証券残高 　 -  -  -  151,688 -  227,372 -  215,758 180,784 157,160 ▴ 23,624 ▴ 58,598
351  デュレーション 　 　 -  -  -  0.90 年 -  3.90 年 -  4.00 年 2.80 年 2.80 年 -  ▴ 1.20 年
352  国際部門有価証券平均利回 　 -  -  -  2.10 % -  1.32 % -  1.14 % 1.79 % 2.03 % + 0.24 % + 0.89 %
353  外貨債券利回り 　 -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  -  - 
354
355 15 預金者ヨキンシャ別ベツ残高ザンダカ 百万ヒャクマン円エン、％
356 201903 202003 202103 202203 202303 　
357 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 増減ゾウゲン
358
359 (対象) 　 　  預金合計   預金合計   預金合計   預金合計   預金合計  - 
360 預金残高 　 　 4,539,073 4,649,594 4,990,468 5,045,602 5,348,246 + 302,644
361 うち個人 　 　 3,022,848 2,984,157 3,060,135 3,040,241 3,021,053 ▴ 19,188
362 うち法人 　 　 1,516,224 1,665,436 1,930,332 2,005,360 2,327,193 + 321,833
363 一般法人 　 　 1,400,870 1,460,859 1,751,157 1,875,327 1,996,614 + 121,287
364 金融機関政府公金 　 115,354 204,577 179,175 130,033 330,579 + 200,546
365 公金 　 　 　 　 　 　 　 - 
366 金融機関 　 　 　 　 　 　 　 - 
367 (合計) 　 　 100.00 % 100.00 % 100.00 % 100.00 % 100.00 % - 
368 うち個人 　 　 66.60 % 64.18 % 61.32 % 60.26 % 56.49 % ▴ 3.77 %
369 うち法人 　 　 33.40 % 35.82 % 38.68 % 39.74 % 43.51 % + 3.77 %
370 一般法人 　 　 30.86 % 31.42 % 35.09 % 37.17 % 37.33 % + 0.16 %
371 金融機関政府公金 　 2.54 % 4.40 % 3.59 % 2.58 % 6.18 % + 3.60 %
372
373
374 16 顧客向けサービス業務利益 百万ヒャクマン円エン、％
375 201903 202003 202103 202203 202303 　
376 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 増減ゾウゲン
377 　 　 　 ▼ 短信IR ▼ 短信IR
378  顧客向けｻｰﾋﾞｽ業務利益  A 516 1,777 1,400 12,600 21,600 + 9,000
379  (前年差異）顧客向けｻｰﾋﾞｽ業務利益 　 ⤴ 黒字転換 + 1,261 ▴ 377 + 11,200 + 9,000 ▴ 2,200
380  顧客ｻｰﾋﾞｽ業務利益率  B 0.01 % 0.04 % 0.03 % 0.25 % 0.42 % + 0.17 %
381  （A÷C×365÷期中日数） 　 　 　 -  -  -  - 
382  預金債券等平均残高  C 4,589,329 4,595,785 4,940,961 5,117,248 5,118,425 + 1,177
383  ≪顧客向けｻｰﾋﾞｽ業務利益_集計≫ 　
384  顧客向けｻｰﾋﾞｽ業務利益_黒字行  A=B+C 黒字行  黒字行  黒字行  黒字行  黒字行 
385  黒字継続行 　  B 　 黒字継続  黒字継続  黒字継続  黒字継続 
386  黒字転換行 　  C 黒字転換  　 　 　 　
387  顧客向けｻｰﾋﾞｽ業務利益_赤字行  D=E+F 　 　 　 　 　
388  赤字継続行 　  E 　 　 　 　 　
389  赤字転落行 　  F 　 　 　 　 　
390  黒字赤字未判明 　  G 　 　 　 　 　
391  合計（) 　  H=A+D+G 　 　 　 　 　
392
393 16 賄マカナい原価ゲンカ到達トウタツ分析ブンセキ
394 （１）　預金等原価＋信用コストを賄うライン 百万ヒャクマン円エン
395 201903 202003 202103 202203 202303 　
396 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 増減ゾウゲン
397 　 　 　 　 　
398  預金等原価＋信用コスト  A=a1+a2+a3 57,555 64,749 61,613 58,596 53,404 ▴ 5,192
399  預金等支払費用 　  a1 1,130 1,098 736 817 902 + 85
400  営業経費 　  a2 52,000 52,240 52,447 51,406 50,448 ▴ 958
401  戻入債権取立益除く与信費用  a3 4,425 11,411 8,430 6,373 2,054 ▴ 4,319
402  貸出金利息 　  B 41,006 44,112 46,395 49,888 57,291 + 7,403
403  差異 　  B-A △ 16,549 △ 20,637 △ 15,218 △ 8,708 3,887 + 12,595
404  賄い達成有無 　 　 未達 未達 未達 未達 ○賄い達成 　
405  有価証券利息配当金  C 15,645 13,691 12,601 15,189 19,256 + 4,067
406  差異 　  B+C-A △ 904 △ 6,946 △ 2,617 6,481 23,143 + 16,662
407  賄い達成有無 　 　 未達 未達 未達 ○賄い達成 既達成 　
408  役務取引等利益 　  D 10,209 10,984 8,685 11,192 12,387 + 1,195
409  差異 　  B+C+D-A 9,305 4,038 6,068 17,673 35,530 + 17,857
410  賄い達成有無 　 　 ○賄い達成 ○賄い達成 ○賄い達成 既達成 既達成 　
411  債券売買損益：4勘定  E △ 264 6,223 1,492 △ 122 △ 5,009 ▴ 4,887
412  差異 　  B+C+D+E-A 9,041 10,261 7,560 17,551 30,521 + 12,970
413  賄い達成有無 　 　 既達成 既達成 既達成 既達成 既達成 　
414  株式関係損益：2勘定  F 1,851 △ 1,020 4,398 4,421 4,811 + 390
415  差異 　  B+C+D+E+F-A 10,892 9,241 11,958 21,972 35,332 + 13,360
416  賄い達成有無 　 　 既達成 既達成 既達成 既達成 既達成 　
417
418 （２）　預金等原価＋信用コスト+株式配当を賄うライン 百万ヒャクマン円エン
419 201903 202003 202103 202203 202303 　
420 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 増減ゾウゲン
421 ◇ 連結子は非管理 ◇ 連結子は非管理 ◇ 連結子は非管理 ◇ 連結子は非管理 ◇ 連結子は非管理
422  預金等原価＋信用コスト+配当金支払い  A=a1+a2+a3+a4 　 　 　 　 　 - 
423  預金等支払費用 　  a1 　 　 　 　 　 - 
424  営業経費 　  a2 　 　 　 　 　 - 
425  戻入債権取立益除く与信費用  a3 　 　 　 　 　 - 
426  剰余金の配当 　  a4 　 　 　 　 　 - 
427  貸出金利息 　  B 　 　 　 　 　 - 
428  差異 　  B-A 　 　 　 　 　 - 
429  賄い達成有無 　 　 　 　 　 　 　 　
430  有価証券利息配当金  C 　 　 　 　 　 - 
431  差異 　  B+C-A 　 　 　 　 　 - 
432  賄い達成有無 　 　 　 　 　 　 　
433  役務取引等利益 　  D 　 　 　 　 　 - 
434  差異 　  B+C+D-A 　 　 　 　 　 - 
435  賄い達成有無 　 　 　 　 　 　 　 　
436  債券売買損益：4勘定  E 　 　 　 　 　 - 
437  差異 　  B+C+D+E-A 　 　 　 　 　 - 
438  賄い達成有無 　 　 　 　 　 　 　
439  株式関係損益：2勘定  F 　 　 　 　 　 - 
440  差異 　  B+C+D+E+F-A 　 　 　 　 　 - 
441  賄い達成有無 　 　 　 　 　 　 　 　
442
443 17 資本シホン政策セイサク（株主カブヌシ還元カンゲンの状況ジョウキョウ）
444 円エン、百万ヒャクマン円エン、％
445 201903 202003 202103 202203 202303 　
446 平成31年 3月 令和 2年 3月 令和 3年 3月 令和 4年 3月 令和 5年 3月 増減ゾウゲン
447 　 　 　 　 　
448 ◇ 子会社は非管理 ◇ 子会社は非管理 ◇ 子会社は非管理 ◇ 子会社は非管理 ◇ 子会社は非管理
449  年間配当額(A) 　 百万円 -  -  -  -  -  - 
450  自己株式取得(B) 　 百万円 -  -  -  -  -  - 
451  株主還元額(C=A+B) 百万円 -  -  -  -  -  - 
452  当期純利益(D) 　 百万円 -  -  -  -  -  - 
453  配当性向(A/D×100) ％ -  -  -  -  -  - 
454  株主還元率(C/D×100) ％ -  -  -  -  -  - 
455  自己株式比率(E/F×100) ％ -  -  -  -  -  - 
456  自己株式残高(E) 百万円 -  -  -  -  -  - 
457  株主資本合計(F) 百万円 -  -  -  -  -  - 
458
459  １株あたり配当額 　 円エン 101.34 円 344.68 円 173.68 円 -  -  -